1 Einführung in die Zahlungsverkehrsprozesse im Unternehmen

23

1.1 Was verstehen wir unter Zahlungsverkehr?

24

1.1.1 Kunden und Lieferanten

24

1.1.2 Eingehender Zahlungsverkehr

25

1.1.3 Exkurs: B2B- und B2C-Marktsegmente

26

1.1.4 Ausgehender Zahlungsverkehr

27

1.1.5 Banken als Vermittler

28

1.2 Der Kernfaktor Kommunikation

30

1.2.1 Kontoauszug als Kommunikationsmittel im O2C-Prozess

31

1.2.2 Zahldateien als Kommunikationsmittel im P2P-Prozess

32

1.3 Kontenstrukturen in Unternehmen

34

1.4 Unternehmensziele in Verbindung mit dem Zahlungsverkehr

37

1.4.1 Herausforderungen und Schwierigkeiten

39

1.4.2 Optimierungspotenzial im Zahlungsverkehr

42

1.5 Unterstützung durch SAP-Lösungen

45

1.6 Fazit

48

2 Purchase-to-Pay

49

2.1 Einführung in P2P im SAP-System

50

2.1.1 P2P-Prozessfluss im SAP-System

50

2.1.2 Kommunikationssicht des P2P-Prozesses

52

2.1.3 Externe und interne Zahlungen

54

2.1.4 Geschäftspartner: Lieferanten und Treasury-Partner

55

2.2 Zahlungen an externe Lieferanten

56

2.2.1 Lokale Zahlungen und On-Behalf-Zahlungen: Prozesssicht

57

2.2.2 Lokale Ausgangszahlungen

58

2.2.3 On-Behalf-Zahlungen (Payment Factory mit SAP In-House Cash)

67

2.3 Zahlungen an interne Lieferanten

79

2.3.1 Herausforderungen im internen Zahlungsverkehr

79

2.3.2 Mögliche Lösungen im internen Zahlungsverkehr

80

2.3.3 Optimierung des internen Zahlungsverkehrs mit SAP In-House Cash

81

2.3.4 Intercompany Clearing im Überblick: Abbildung im SAP-System

82

2.3.5 ICC-Zahlungen: Prozessschritte im SAP-System der Absendertochtergesellschaft

83

2.3.6 ICC-Zahlungen: Prozessschritte im SAP-System der Empfängertochtergesellschaft

84

2.3.7 ICC-Zahlungen: Prozessschritte im SAP-System der In-House-Bank

84

2.3.8 Übersicht der FI-Buchungen bei ICC-Zahlungen

85

2.4 Stammdatenpflege und andere Voraussetzungen

86

2.4.1 Wichtige Stammdaten für Zahlungen an externe Banken

87

2.4.2 Stammdaten für On-Behalf-Zahlungen im SAP-System der Tochtergesellschaften

103

2.4.3 Stammdaten und Voraussetzungen im SAP-System der In-House-Bank

106

2.5 Wichtige Transaktionen und SAP-Fiori-Apps

112

2.5.1 Transaktion F110: automatischer Zahllauf

113

2.5.2 Transaktion F110S: automatisches Einplanen des Zahlprogramms

119

2.5.3 Transaktion BNK_APP: Zahlungen genehmigen

121

2.5.4 SAP-Fiori-Apps zur Bankkontenverwaltung

123

2.5.5 Transaktion IHC1EP: Externen Zahlungsauftrag anlegen

123

2.5.6 Transaktion IHC1IP: Internen Zahlungsauftrag anlegen

125

2.5.7 Weitere nützliche Transaktionen und SAP-Fiori-Apps

126

2.5.8 Nützliche Datenbanktabellen

126

2.6 Fazit

128

3 Treasury-Zahlungen

129

3.1 Einführung

130

3.2 Cash-Management-Zahlungen

133

3.2.1 Konzept des Cash Pooling

134

3.2.2 Abbildung des Cash Pooling im SAP-System

136

3.3 Zahlungen in SAP Treasury and Risk Management

145

3.3.1 Geschäftserfassung

145

3.3.2 Finanzströme in TRM-Geschäften

146

3.3.3 Zahlungsverbindungen in TRM-Geschäften

146

3.3.4 Anbindung von SAP Treasury and Risk Management an SAP In-House Cash

149

3.4 Free-Form-Zahlungen

150

3.4.1 Übersicht der FI-Buchungen bei einer Free-Form-Zahlung

150

3.4.2 Erfassung einer Free-Form-Zahlung

151

3.4.3 Prozessschritte nach der Erfassung der Zahlungsanordnung

152

3.5 Stammdaten und andere Voraussetzungen

154

3.5.1 Angaben im Geschäftspartnerstammsatz

154

3.5.2 Angaben im Hausbankkontostamm und Bankenverzeichnis

158

3.5.3 Konfiguration von Transaktion F111

158

3.6 Nützliche Transaktionen und SAP-Fiori-Apps

159

3.6.1 Transaktion F111: automatischer Zahllauf für Zahlungsanordnungen

159

3.6.2 Transaktion F8BU: automatischen Zahllauf als Job einplanen

162

3.6.3 Transaktion F8BT: Anzeige von Zahlungsanordnungen

163

3.6.4 SAP-Fiori-App »Free-Form-Zahlungen verarbeiten«

164

3.6.5 SAP-Fiori-Apps für die Bankkontoüberträge

164

3.6.6 Transaktion OT81: Repetitive Codes

167

3.6.7 Transaktion FRFT_B: Schnellerfassung mit Repetitive Codes

168

3.7 Reporting- und Analysemöglichkeiten

169

3.7.1 Zusatzprotokoll in F111-Zahlläufen

169

3.7.2 Ausnahmelisten und Zahlungslisten

170

3.7.3 Tabellenanalyse

170

3.8 Fazit

171

4 Order-to-Cash

173

4.1 O2C-Prozess und seine Abbildung im SAP-System

173

4.1.1 Kommunikationssicht des O2C-Prozesses

175

4.1.2 Externe und interne Kunden und Kundenzahlungen

177

4.2 Externe Kundenzahlungen

180

4.2.1 Vom Kunden veranlasste Zahlungen

180

4.2.2 Lastschrifteinzüge

191

4.2.3 Zentrale Geldeingänge mit SAP In-House Cash

201

4.3 Intercompany-Kundenzahlungen

207

4.3.1 Zu berücksichtigende Aspekte im Intercompany-Zahlungsprozess

207

4.3.2 Intercompany-Zahlungsprozess auf Lastschriftbasis

209

4.4 Nützliche Transaktionen und SAP-Fiori-Apps

209

4.5 Fazit

210

5 Interne und externe Kommunikation im Zahlungsverkehr

213

5.1 Interne Kommunikation zwischen der In-House-Bank und den Tochtergesellschaften

214

5.1.1 Ausgehende Kommunikation beim Intercompany Clearing

214

5.1.2 Eingehende Kommunikation beim Intercompany Clearing

243

5.1.3 Ausgehende und eingehende Kommunikation der In-House-Bank und der Tochtergesellschaften bei der On-Behalf-Zahlung

250

5.2 Ausgehende Kommunikation vom Unternehmen zur externen Bank

250

5.2.1 Zahldateien als Kommunikationsmittel

252

5.2.2 Dateierzeugung mit der Payment Medium Workbench

259

5.2.3 Versand der Dateien an die Bank (SAP MBC, EBICS, SWIFT, andere Anbindungsmöglichkeiten)

276

5.3 Eingehende Kommunikation bei der Bank

283

5.3.1 Statusrückmeldungen zu den Zahldateien

284

5.3.2 Kontoauszüge als Kommunikationsmittel

288

5.4 Fazit

297

6 Implementierungsansätze

299

6.1 Analyse der bestehenden Zahlungsprozesse

300

6.1.1 Bankenstruktur beschreiben und Bankkonten auflisten

301

6.1.2 Bankgebühren und Bankkontokonditionen analysieren

303

6.1.3 Ausgeführte Zahlungen analysieren

304

6.1.4 Gesetzliche Regelungen und Anforderungen erkennen

306

6.2 Optimierungsmöglichkeiten

307

6.2.1 Transaktionsanalyse als Basis für Optimierungen

308

6.2.2 Verbesserungen im Intercompany-Zahlungsverkehr

309

6.2.3 Bankgebühren und Konditionen

310

6.2.4 Optimierung der kompletten Bankkontenstruktur

312

6.2.5 Planung der technischen Umsetzung optimierter Zahlungsprozesse

314

6.3 Projektszenarien für die Optimierung der Zahlungsprozesse

319

6.3.1 Veränderungen in der Organisationstruktur berücksichtigen

320

6.3.2 Struktur für die In-House-Bank festlegen

323

6.3.3 Implementierungsprojekt planen und gestalten

324

6.4 Fazit

327

7 Einstellungen in der Bankkonten- und Zahlungsverwaltung

329

7.1 Konfiguration der automatischen Zahlungen mit dem F110-Zahlprogramm

330

7.1.1 Alle Buchungskreise

332

7.1.2 Zahlende Buchungskreise

335

7.1.3 Zahlwege im Land

339

7.1.4 Zahlwege im Buchungskreis

347

7.1.5 Bankenfindung

353

7.1.6 Hausbanken

360

7.1.7 Customizing-Pfad für die Konfiguration des F110-Zahlprogramms

360

7.2 Konfiguration der automatischen Zahlungen mit dem F111-Zahlprogramm

361

7.2.1 Transaktion F11CU

362

7.2.2 Konsistenzprüfung

365

7.2.3 Sonstige Einstellungen für das F111-Zahlprogramm

368

7.2.4 Customizing-Pfad für die Konfiguration des F111-Zahlprogramms

373

7.3 Konfiguration von Free-Form-Zahlungen

374

7.3.1 Prozessschritte festlegen

375

7.3.2 Belegarten festlegen

377

7.3.3 Identifikation für zahllaufübergreifende Zahlungsträger

377

7.3.4 Alternativer Einstieg zur Pflege direkt über Transaktion FIBLFFP

379

7.4 Konfiguration für die Bankkontoüberträge mit dem Cash Management

380

7.4.1 Kontenfindung für das Absenderkonto definieren

381

7.4.2 Kontenfindung für das Empfängerkonto definieren

381

7.4.3 Technisches Verrechnungskonto für länderübergreifende Bankkontoüberträge

383

7.5 Konfiguration der Bankkontenverwaltung

384

7.6 Konfiguration der Kontoauszugsverarbeitung

384

7.6.1 Einstellungen für den Kontoauszugsimport mit der Transaktion FEB_FILE_HANDLING

385

7.6.2 Einstellungen für die Verbuchung der Kontoauszüge in der Finanzbuchhaltung

395

7.6.3 Sonstige für die Kontoauszugsverarbeitung relevante Einstellungen

402

7.6.4 Customizing-Änderungen bei Aktivierung der Bankkonten-Ledger-Lösung

403

7.7 Fazit

405

8 Einstellungen in SAP In-House Cash

407

8.1 Allgemeine Einstellungen

408

8.1.1 Bankkreis vorbereiten und anlegen

408

8.1.2 SAP In-House Cash aktivieren

413

8.1.3 Stammdaten für SAP In-House Cash vorbereiten

417

8.1.4 ALE-Customizing für die In-House-Bank

427

8.2 Kontoführung in SAP In-House Cash einstellen

430

8.2.1 Zahlungsprozesse in SAP In-House Cash vorbereiten

431

8.2.2 Grundfunktionen der Kontoführung definieren

433

8.2.3 Grundeinstellungen für Zahlungsprozesse vornehmen

441

8.3 Übertragung in das Hauptbuch

452

8.3.1 Vorbereitungen für die Hauptbuchübergabe

452

8.3.2 Kontenfindung in der Hauptbuchübergabe

456

8.4 Zusätzliche Einstellungen für On-Behalf-Zahlungen

459

8.4.1 Erzeugung von Zahlungsanordnungen in FI einrichten

459

8.4.2 Mandatsanwendung für die Zahlungsanordnungen aktivieren

462

8.5 Zentrale Geldeingänge und Cash Pooling

462

8.5.1 Identifizierung relevanter Vorgänge aus dem Verwendungszweck

463

8.5.2 Kontenfindung für den Zahlungseingang einrichten

464

8.5.3 Transaktionsarten für den Zahlungseingang einrichten

464

8.6 Weitere relevante Transaktionen

465

8.7 Fazit

469

9 Einstellungen in den SAP-Systemen der Tochtergesellschaften

471

9.1 Lokale Zahlungen

471

9.1.1 Einstellungen für ausgehende Zahlungen

473

9.1.2 Einstellungen für die Kontoauszugsverarbeitung

474

9.2 Zahlungen mit SAP In-House Cash (Payment Factory)

475

9.2.1 Allgemeine Vorbereitungen und notwendige Stammdaten

476

9.2.2 Einstellungen für ausgehende Zahlungen

477

9.2.3 Kommunikation mit der In-House-Bank

479

9.2.4 Einstellungen für die Kontoauszugsverarbeitung

482

9.3 Fazit

483

10 Einstellungen in SAP Bank Communication Management

485

10.1 Zahlungsgruppierung und Erzeugung von Batches

486

10.1.1 Allgemeine Einstellungen in SAP Bank Communication Management

486

10.1.2 Zahlungsgruppierung in SAP Bank Communication Management

488

10.2 Freigabelogik für Batches einrichten

493

10.2.1 Zahlungen ohne zusätzliche Freigaben

493

10.2.2 Zahlungen mit Freigabe-Workflow

494

10.3 Verarbeitung der Statusrückmeldungen

501

10.3.1 Einlesen von Statusrückmeldungen im SAP-System

502

10.3.2 Einstellungen für die Verarbeitung der Statusrückmeldungen

503

10.4 Spezielle Themen in SAP Bank Communication Management

513

10.4.1 Hintergrundjobs in SAP Bank Communication Management

513

10.4.2 Scheckzahlungen in SAP Bank Communication Management

514

10.5 Fazit

518

11 Einstellungen in der erweiterten Zahlungsverwaltung

519

11.1 Einführung

519

11.2 Szenarien in der erweiterten Zahlungsverwaltung

523

11.2.1 Zahlungen »im Namen von« nur mit Weiterleitung

523

11.2.2 Zahlungen »im Namen von« mit Leitwegoptimierung

525

11.2.3 Zahlungen »im Auftrag von«

528

11.2.4 Zahlungen »interne Umbuchung«

530

11.3 Grundeinstellungen

533

11.3.1 Clearing-Kreis einrichten

533

11.3.2 Nummernkreise definieren

537

11.3.3 Interne Zahlungen kennzeichnen

538

11.4 Import und Output von Zahldateien

539

11.4.1 Notwendige Einstellungen beim Import von Zahlungen

539

11.4.2 File Handler für eingehende und ausgehende Zahlungen

544

11.4.3 Formatspezifische Konfiguration

551

11.4.4 Integration mit dem Konnektor für SAP Multi-Bank Connectivity

556

11.4.5 Integration mit SAP Bank Communication Management

560

11.4.6 Übersicht über von SAP ausgelieferte Konverter

562

11.5 Anreicherung und Validierung

565

11.5.1 Prüfregeln definieren

566

11.5.2 Anreicherungs- und Validierungsprüfsets pflegen

568

11.5.3 Prüfsets den Auftragsarten und Vorgangsarten zuordnen

569

11.5.4 Feldgruppen und Validierungen

573

11.6 Ausnahmebehandlung

579

11.6.1 Fehler-IDs für die Ausnahmebehandlung

579

11.6.2 Reaktionsarten definieren

581

11.6.3 Automatische Nachbearbeitung

585

11.7 Verrechnung in der erweiterten Zahlungsverwaltung

586

11.7.1 Kontoführungssysteme und kontoführende Einheiten

587

11.7.2 Integration mit SAP In-House Cash

591

11.7.3 Hauptbuchintegration

593

11.8 Stammdaten und Prozessablauf

595

11.8.1 Service-Level-Vereinbarungen definieren

595

11.8.2 Leitweg und Clearing-Vereinbarung verwalten

597

11.8.3 Verarbeitungsprozess: Besonderheiten

599

11.9 Nützliche Transaktionen und SAP-Fiori-Apps

600

11.10 Berechtigungsobjekte

601

11.11 Fazit

602

12 SAP Multi-Bank Connectivity

605

12.1 SAP Multi-Bank Connectivity im Überblick

606

12.1.1 Anbindung externer Banken an SAP Multi-Bank Connectivity

608

12.1.2 Verbindung zwischen SAP Multi-Bank Connectivity und dem SAP-System des Unternehmens

610

12.2 Onboarding bei der Anbindung an SAP Multi-Bank Connectivity

612

12.2.1 Vorbereitungsaktivitäten

613

12.2.2 Technische Einführung

614

12.2.3 Validierung der technischen Lösung

614

12.2.4 Produktivsetzung

615

12.2.5 Betrieb und Verwaltung

616

12.3 Konfiguration im SAP-System des Unternehmens

616

12.3.1 Grundeinstellungen vornehmen

617

12.3.2 Eingehende Nachrichten im MBC-Konnektor verarbeiten

618

12.3.3 Ausgehende Nachrichten im MBC-Konnektor verarbeiten

621

12.3.4 Erweiterte Einstellungen im MBC-Konnektor vornehmen

625

12.3.5 Weitere relevante Themen für den MBC-Konnektor

630

12.4 Fazit

635

13 Migration und Umstellung der Stamm- und Bewegungsdaten

637

13.1 Migrationsrelevante Geschäftspartnerstammdaten

638

13.1.1 Bankenverzeichnis und Geschäftspartnerbankverbindungen

638

13.1.2 Zahlwege in Geschäftspartnerstammdaten und offenen Posten

640

13.1.3 Migration bei der Einführung des Intercompany-Clearing-Prozesses

641

13.2 Migrationsrelevante Hausbankstammdaten

641

13.3 Sachkontenänderungen

642

13.4 Intercompany-Forderungen und -Verbindlichkeiten

643

13.5 Fazit

644